Unsere Leistungen im Bereich Absicherung, Vorsorge, Vermögens- und Finanzplanung

Bei der Absicherung geht es um die Vermeidung von Haftungsrisiken, den Verlust oder die Beschädigung von Eigentum und Kostenrisiken.

Häufige Sparten sind die Haftpflicht-, Hausrat-, Wohngebäude-, Kfz- und Rechtsschutzversicherung im Privatbereich.

Im Gewerbebereich sind es die Sparten Betriebshaftpflicht-, Inhalt-, D&O-, Gebäude-, Elektronik-, Maschinen-, Cyber- und Rechtsschutzversicherung.

Bei der Vorsorge geht es um die Absicherung der Kostenrisiken aufgrund von Krankheiten und Pflegebedürftigkeit, dem Schutz der Arbeitskraft, todes­fall­beding­te finanzielle Einbußen und die Altersvorsorge.

Häufige Sparten sind die gesetzliche und private Kranken(zusatz)-, Berufsunfähigkeits-, Risikolebens- und Rentenversicherung.

Im Gewerbebereich sind es die Sparten betriebliche Altersvorsorge, betriebliche Krankenversicherung und Key-Person-Absicherung.

Bei der Vermögensplanung geht es um den Aufbau und die Diversifikation von Vermögen und Abbau von Verbindlichkeiten. Dabei werden  Immobilien berücksichtigt, angemessene Liquiditätsrücklagen aufgebaut und eine Überschuldung des Haushalts vermieden.

Häufig genutzt Produktarten sind Publikumsfonds und ETFs, Vermögensverwaltungen, Bankkonten, Immobiliendarlehen und Konsumkredite.

Unserer Finanzplanung liegt grundsätzlich eine Basisanalyse nach der DIN77230 (Deutsche Finanz Norm) zugrunde. Diese Norm wurde in Zusammenarbeit mit der Stiftung Warentest, Verbraucherschützern, Wissenschaft und der Finanzbranche entwickelt und schafft eine objektive und wissenschaftliche Entscheidungsbasis.

Darauf aufbauend sind dann Ruhestandsplanungen, Förderanalysen und Erb- und Schenkungsmanagement möglich.

Im gewerblichen Bereich analysieren wir die Risiken nach der bi:port Analyse und ermitteln automatisch die Anbieter, die die ermittelten Risiken bevorzugt annehmen und die größte Expertise haben.